大量香港公司銀行賬戶被清理
近年來，香港銀行進行了大規(guī)模賬戶清理，主要針對一些異常賬號和“僵尸戶”。同時，在全球反避稅、反洗錢的高壓政策下，香港銀行開戶審核越來越嚴格，投資者在香港銀行開戶的道路變得越來越艱難。因此，以及開設(shè)了香港銀行賬戶的投資者們，一定要仔細維護離岸賬戶，防止賬戶被凍結(jié)讓外貿(mào)生意受到影響。
防止離岸賬戶被凍結(jié)的措施
面對目前嚴峻的形勢，防止海外經(jīng)營生意受到影響，投資者們應(yīng)該及時作出積極正確的應(yīng)對措施。
首先，立刻查詢自己香港銀行綁定的郵箱，是否有收到香港銀行發(fā)來的信件。如果郵箱中有香港銀行郵件，請勿緊張，先確認信件類型。（電子郵件和紙質(zhì)郵件均可）
盡職調(diào)查信：香港銀行常規(guī)調(diào)查信，理論上所有客戶都有可能收到，只需按照要求填寫，及時回復(fù)銀行即可。（需注意的是，如果在限期內(nèi)，銀行未收到您的回信，且其它聯(lián)系方式也無效，銀行有權(quán)關(guān)停您的賬戶。）
凍結(jié)通知信：此類郵件，說明您的賬戶有可能涉嫌非法交易，遭警方調(diào)查并凍結(jié)；或者因稅務(wù)問題，被稅局要求凍結(jié)。（此類情況，如銀行允許，可先將賬戶內(nèi)資金取出，并配合調(diào)查。）
關(guān)戶告知書：被銀行確認有觸犯到關(guān)戶條例的行為，違法違規(guī)、高風(fēng)險、不配合調(diào)查、存款過低，長期不交易，都可以是造成賬戶關(guān)閉的原因。（銀行會要求客戶在限期內(nèi)取出資金，需要注意的是如果超出期限仍未取出資金，該筆資金會被劃至有關(guān)部門，再要取出，操作將非常繁瑣且成本高昂。
如何維護離岸賬戶
目前情勢下，開設(shè)離岸賬戶不容易，已開設(shè)了香港公司銀行賬戶的投資們要珍惜，需認真維護離岸賬戶，降低被凍結(jié)的風(fēng)險。
1.敏感國家的錢不要收；
2.公司貿(mào)易盡量采取公對公，最好使用一部分L/C以確認您的貿(mào)易身份；
3.不要大額資金整存，整取；保持帳戶有一定的存款，不能欠費；
4.經(jīng)常運作，超過3個月不活動的賬戶將會有被關(guān)閉風(fēng)險；
5.請確保預(yù)留給銀行的通訊地址、手機號碼、常用郵箱有效，如果收到銀行的調(diào)查表格，比如合規(guī)調(diào)查表格，及時提供以及回復(fù)銀行，配合銀行所有的相關(guān)調(diào)查，以免因此銀行未得到任何回復(fù)而造成賬戶被關(guān)閉的風(fēng)險；
6.如有實際收入，建議實際核數(shù)出具審計報告，避免銀行抽查到，無法提供，賬戶被凍結(jié)，影響使用
7.保持帳戶有一定的存款，不能欠費
在操作離岸賬戶的過程中，一定要了解相關(guān)法律知識，以免操作不當(dāng)讓離岸賬戶面臨被關(guān)的風(fēng)險，要避免被懷疑資金轉(zhuǎn)化，以下兩件事千萬不要做：
1.大量的存入現(xiàn)金，尤其是美金。你一次性去存?zhèn)€幾十萬美金現(xiàn)金，第二天估計就要你關(guān)賬戶了。
2.N個賬戶匯入，集中了一段時間，再一次性匯出去。來的錢有問題，去的地方有問題。
造成離岸賬戶開戶困難的原因
雖然現(xiàn)在開設(shè)香港離岸賬戶越來越困難，但是很多時候開戶困難時主管原因造成的，一般造成離岸賬戶開戶困難的主要原因有以下幾點：
1.資料未準備齊全：這是很多客戶被拒絕的主要原因。資料不全開戶成功率極低，不少客戶因為未能提供有效文件，令申請時間拖長，甚至失敗，并在銀行留下開戶不成功記錄。
2.公司名稱有敏感詞匯：公司注冊時沒有排除類似“信托、集團、中華、環(huán)球”等敏感字眼，讓銀行審核難以通過，一般這種情況銀行就會要求提供相關(guān)的資料審核。
3.銀行不信任：跟客戶經(jīng)理溝通過程中讓銀行產(chǎn)生了懷疑，比如詢問開戶的用途，從事的行業(yè)，資金來源等，模糊的回答會導(dǎo)致銀行對開戶人的信任產(chǎn)生懷疑，最終導(dǎo)致不予開戶。
4.問題回答不完善：香港有銀行在開戶進行“客戶盡職審查”時，要求準客戶回答十分多的問題和遞交一些難以取得的陳年文件，令開戶過程變得冗長困難。
離岸賬戶開設(shè)困難，在申請過程中更應(yīng)該仔細謹慎，在這里提醒大家，瑞豐德永不建議您自行DIY開設(shè)離岸賬戶，因為這樣面臨被拒或被凍結(jié)的風(fēng)險更大。選擇專業(yè)的服務(wù)金融機構(gòu)，能夠為您提供注冊離岸公司、開設(shè)離岸賬戶及賬戶維護的一站式服務(wù)，在專業(yè)人員的指導(dǎo)下能夠避免因操作不當(dāng)帶來的風(fēng)險。
