香港十大金融牌照的現(xiàn)實(shí)應(yīng)用
對于需要在香港開展金融業(yè)務(wù)的企業(yè)來說，在香港注冊公司，還需要申請對應(yīng)的牌照，香港證監(jiān)會(huì)管理著10類牌照，每一類牌照對應(yīng)一塊業(yè)務(wù)。投資者需要根據(jù)業(yè)務(wù)選擇申請對應(yīng)的牌照，而且不同的牌照申請難度也不一樣。香港10類牌照分別應(yīng)用于哪些行業(yè)呢？
香港十大金融牌照的現(xiàn)實(shí)應(yīng)用
1、第一類證券交易為客戶提供股票及股票期權(quán)的買賣／經(jīng)紀(jì)服務(wù)
為客戶買賣債券；為客戶買入／沽出互惠基金及單位信托基金；配售及包銷證券
2、第二類期貨合約交易為客戶提供指數(shù)或商品期貨的買賣／經(jīng)紀(jì)服務(wù)
為客戶買入／沽出期貨合約
3、第三類杠桿式外匯交易以孖展形式為客戶進(jìn)行外匯交易買賣
4、第四類就證券提供意見向客戶提供有關(guān)沽出／買入證券的投資意見
發(fā)出有關(guān)證券的研究報(bào)告／分析
5、第五類就期貨合約提供意見向客戶提供有關(guān)沽出／買入期貨合約的投資意見
發(fā)出有關(guān)期貨合約的研究報(bào)告／分析
6、第六類就機(jī)構(gòu)融資提供意見為上市申請人擔(dān)任首次公開招股的保薦人
就《公司收購、合并及股份購回守則》提供意見；就《上市規(guī)則》的合規(guī)事宜為上市公司提供意見
7、第七類提供自動(dòng)化交易服務(wù)操作配對客戶買賣盤的電子交易平臺
8、第八類提供證券保證金融資為買入股票的客戶提供融資并以客戶的股票作為抵押品
9、第九類提供資產(chǎn)管理以全權(quán)委托形式為客戶管理證券或期貨合約投資組合
以全權(quán)委托形式管理基金
10、第十類提供信貸評級服務(wù)就公司、債券及主權(quán)國的信用可靠性擬備報(bào)告
香港金融牌照基本申請資格
1、為了取得香港證監(jiān)會(huì)牌照，申請香港金融牌照的機(jī)構(gòu)將需要任命至少兩名負(fù)責(zé)人員監(jiān)督各項(xiàng)已獲發(fā)牌而進(jìn)行的受規(guī)管活動(dòng)，且負(fù)責(zé)人員中至少有一名董事必須為積極參與或負(fù)責(zé)直接監(jiān)督申請證券牌照機(jī)構(gòu)已獲發(fā)牌的受規(guī)管活動(dòng)的董事（稱之為執(zhí)行董事）。
2、每一位以個(gè)體身份形式出現(xiàn)的執(zhí)行董事必須獲香港證監(jiān)會(huì)認(rèn)可為負(fù)責(zé)人員。
3、負(fù)責(zé)人員的多重職務(wù)之間不得存在任何利益沖突或保密的事宜。
4、負(fù)責(zé)人員必須能勝任工作，完善的監(jiān)控系統(tǒng)及專業(yè)的人員，能夠管控業(yè)務(wù)中面對的風(fēng)險(xiǎn)，并在申請證券牌照機(jī)構(gòu)中有足夠的權(quán)力以執(zhí)行各項(xiàng)活動(dòng)。
5、就每類所申請的受規(guī)管活動(dòng)，最少有一名負(fù)責(zé)人員可以時(shí)刻監(jiān)督有關(guān)業(yè)務(wù)，至少有一名負(fù)責(zé)人員必須居住于香港。
6、持牌申請證券牌照機(jī)構(gòu)屬提供零售服務(wù)之股票或期貨經(jīng)紀(jì)，至少有兩名負(fù)責(zé)人員將須居住于香港。
7、任何代表申請證券牌照機(jī)構(gòu)進(jìn)行受規(guī)管活動(dòng)的個(gè)人將被要求獲發(fā)牌為該申請證券牌照機(jī)構(gòu)的持牌代表。
8、任何個(gè)人必須使香港證監(jiān)會(huì)信納其為獲發(fā)牌的適當(dāng)人選，且該牌照的發(fā)出將不會(huì)損害投資公眾的利益。
9、獲發(fā)牌的代表可獲認(rèn)可為一個(gè)以上持牌申請證券牌照機(jī)構(gòu)的代表。
香港1號牌照
香港1號牌照有大小之分，是券商，能夠?yàn)榭蛻籼峁┳C券產(chǎn)品買賣的服務(wù)。小牌是中間商和介紹人，只能推薦客戶到券商處購買證券產(chǎn)品。
SFC下發(fā)的香港1號牌照（含和小牌）一共有一千多個(gè)，從03年到現(xiàn)在也就僅僅增加了四五百個(gè)?？梢娤愀?號牌照申請難度還是比較高的。很多企業(yè)會(huì)考慮委托一個(gè)辦理機(jī)構(gòu)去申請或者直接收購一個(gè)現(xiàn)成的香港1號牌照。
香港4號牌照
香港4號牌照并非與交易直接相關(guān)的金融牌照，香港4號牌照是一個(gè)交易咨詢類型的牌照。這個(gè)很像內(nèi)地的投資咨詢公司，資產(chǎn)管理咨詢公司，內(nèi)地沒有一個(gè)單獨(dú)的咨詢牌照。但是在香港如果要為投資者人提供這種咨詢服務(wù)，那么同樣需要拿到這樣一個(gè)金融牌照。
一般來說，4號牌照和1號、9號香港金融牌照會(huì)搭配使用，因?yàn)檫@樣既能夠?yàn)榭蛻籼峁┙灰追?wù)，同時(shí)也能夠提供咨詢服務(wù)。4號牌照的數(shù)量不少，同樣有一千多個(gè)。
香港9號牌照
香港9號牌照又稱為香港資產(chǎn)管理牌照，2017年火的應(yīng)該就數(shù)這個(gè)牌照了。一整年下來，有一百多家機(jī)構(gòu)完成了香港9號牌照申請，其中有很多都是由內(nèi)地的私募機(jī)構(gòu)獲取的，尤其是一些比較靠前的私募機(jī)構(gòu)。
內(nèi)地私募想要獲得9號牌照并不容易，除了成本高、人才難覓之外，現(xiàn)在還有排隊(duì)以及申請時(shí)間不可控的問題。因此，在控制成本、“試水”海外業(yè)務(wù)，盡快擁有海外產(chǎn)品業(yè)績的考慮下，不少私募也選擇和有牌照的資管機(jī)構(gòu)合作進(jìn)軍海外，這些機(jī)構(gòu)往往成為私募海外探路的“向?qū)?rdquo;。
149號牌照申請條件基本上都是差不多的。香港公司注冊資本要求 500 萬港幣；而且必須一直保持實(shí)繳股本和流動(dòng)性資本不少于 300 萬港幣。必須在香港的銀行開立賬戶。
