新加坡家族辦公室的意義
1、專業(yè)管理財(cái)富:家族辦公室提供專業(yè)的財(cái)富管理服務(wù),包括投資組合管理、稅務(wù)規(guī)劃、財(cái)務(wù)報(bào)告等。這有助于確保家族財(cái)富得到有效的管理和增值。
2、長(zhǎng)期規(guī)劃:實(shí)施長(zhǎng)期規(guī)劃,確保財(cái)富在多代之間得到傳承。包括制定財(cái)富傳承計(jì)劃、信托安排和稅務(wù)策略。
3、多樣化投資:幫助家族實(shí)現(xiàn)全球多樣化的投資,以降低風(fēng)險(xiǎn)并尋找更廣泛的投資機(jī)會(huì)。
4、家族治理:建立健全的家族治理結(jié)構(gòu),確保家族成員之間的協(xié)調(diào)和合作。這涉及制定家族章程、定義角色和責(zé)任、以及解決潛在的沖突。
5、隱私和保密性:提供更高水平的隱私和保密性,相較于一般公開的財(cái)富管理服務(wù)。這對(duì)于富裕家族來說可能是一個(gè)重要的考慮因素。
新加坡13O家族辦公室
13O是什么?13O是新加坡《所得稅法》第13O條,專為"單一家族辦公室"打造的免稅計(jì)劃。不同于普通資產(chǎn)管理公司,13O家族辦公室只為單一家庭服務(wù),完全由家族成員擁有或控制。這種架構(gòu)既能讓家族保持對(duì)財(cái)富的控制權(quán),又能享受新加坡的稅收優(yōu)惠和身份福利。
13O家族辦公室資產(chǎn)規(guī)模得達(dá)到一定門檻——至少2000萬新幣(約1億人民幣)的可投資資產(chǎn)。
13O申請(qǐng)流程步驟:評(píng)估簽約→設(shè)計(jì)架構(gòu)→遞交申請(qǐng)→MAS審批→注冊(cè)公司→EP申請(qǐng)→落地運(yùn)營(yíng)。
新加坡13U家族辦公室
13U是什么?作為新加坡所得稅法中的一項(xiàng)重要稅收激勵(lì)措施,13U計(jì)劃為符合條件的基金提供了極具吸引力的稅務(wù)豁免機(jī)會(huì)。
與13O計(jì)劃相比,13U計(jì)劃覆蓋范圍更廣,不僅適用于新加坡本地注冊(cè)的基金實(shí)體,也適用于離岸注冊(cè)的各種基金結(jié)構(gòu),為財(cái)富家族提供了更大的靈活性。
13U計(jì)劃要求申請(qǐng)時(shí)基金規(guī)模至少達(dá)到5000萬新幣。
設(shè)立新加坡家辦注意事項(xiàng)
新加坡政府近年來持續(xù)收緊家辦監(jiān)管,提高資產(chǎn)門檻、強(qiáng)化反洗錢和盡職調(diào)查。未來,合規(guī)不僅是準(zhǔn)入門檻,更是家族信任和財(cái)富安全的護(hù)城河。
家族辦公室必須:
• 配備專業(yè)法律與稅務(wù)團(tuán)隊(duì)
• 構(gòu)建透明化運(yùn)營(yíng)架構(gòu)
• 提供定制化稅務(wù)籌劃、跨境資產(chǎn)配置及家族治理方案
例如,通過結(jié)合CRS(共同申報(bào)準(zhǔn)則)與新加坡稅收優(yōu)惠政策,設(shè)計(jì)全球化合規(guī)架構(gòu),才能讓家族財(cái)富穩(wěn)健且可持續(xù)增值。沒有完善合規(guī)體系的家辦,將面臨全球監(jiān)管壓力與投資風(fēng)險(xiǎn)雙重夾擊。