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美國(guó)MSB牌照：哪些企業(yè)需要申請(qǐng)？

MSB牌照的全稱是Money Services Business License，即"貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)牌照"，由美國(guó)財(cái)政部下屬的金融犯罪執(zhí)法網(wǎng)絡(luò)(FinCEN)監(jiān)管并頒發(fā)。任何涉及貨幣交易、兌換、支票兌現(xiàn)、旅行支票或匯票發(fā)行與買賣，以及郵政服務(wù)等相關(guān)業(yè)務(wù)的公司，都需在FinCEN注冊(cè)為MSB。

什么是MSB牌照？

MSB牌照的核心作用

美國(guó)MSB牌照申請(qǐng)流程

什么是MSB牌照？

MSB注冊(cè)并不涵蓋銀行、在美國(guó)證券交易委員會(huì)（SEC）注冊(cè)的公司或商品期貨交易委員會(huì)（CFTC）注冊(cè)的公司。

MSB牌照的核心作用

1、合法經(jīng)營(yíng)的根基與法律風(fēng)險(xiǎn)防火墻：在美國(guó)，無(wú)牌經(jīng)營(yíng)貨幣服務(wù)業(yè)務(wù)不僅會(huì)導(dǎo)致業(yè)務(wù)中斷，還可能面臨嚴(yán)重的法律后果，包括高額罰款、賬戶凍結(jié)甚至刑事指控。MSB牌照為企業(yè)構(gòu)建了一道法律風(fēng)險(xiǎn)防火墻，將經(jīng)營(yíng)行為納入合規(guī)保護(hù)范圍。

2、打開(kāi)美國(guó)及全球市場(chǎng)的金鑰匙：MSB牌照是進(jìn)入美國(guó)金融市場(chǎng)的必備資質(zhì)。作為全球公認(rèn)度最高的金融牌照之一，它還能幫助項(xiàng)目快速獲得其他司法管轄區(qū)的認(rèn)可（如新加坡、瑞士），享受簡(jiǎn)化流程，實(shí)現(xiàn)"一證通多國(guó)"。

3、提升投資者信心與品牌價(jià)值的信任背書：在充滿投機(jī)與泡沫的Web3和數(shù)字貨幣行業(yè)中，MSB牌照是區(qū)分專業(yè)機(jī)構(gòu)與草臺(tái)班子的重要標(biāo)志。

4、多元化服務(wù)與商業(yè)創(chuàng)新的合規(guī)基礎(chǔ)：持有MSB牌照的企業(yè)不僅可以開(kāi)展簡(jiǎn)單的幣幣交易，還能合規(guī)地提供法幣出入金、加密支付解決方案、跨境匯款等增值服務(wù)。這些服務(wù)往往具有更高的利潤(rùn)空間和更穩(wěn)定的收入流。

5、應(yīng)對(duì)監(jiān)管變遷的未來(lái)安全墊：全球金融監(jiān)管環(huán)境正在快速演進(jìn)，提前獲取MSB牌照的項(xiàng)目將擁有明顯的先發(fā)優(yōu)勢(shì)。

美國(guó)MSB牌照申請(qǐng)流程

申請(qǐng)美國(guó)MSB牌照所需資料是相對(duì)簡(jiǎn)單的，需要提供公司資料和董事個(gè)人資料即可辦理。具體流程如下：

1、公司注冊(cè)，優(yōu)先推薦美國(guó)公司，可在50州中任選一州注冊(cè)，新老公司皆可申請(qǐng)辦理。

2、申請(qǐng)公司EIN聯(lián)邦稅號(hào)，（EIN聯(lián)邦稅號(hào)是申請(qǐng)美國(guó)MSB牌照的必要條件之一）美國(guó)MSB牌照只需申請(qǐng)公司稅號(hào)，無(wú)需開(kāi)戶。

3、確定MSB 牌照的金融業(yè)務(wù)方案設(shè)計(jì)。

4、準(zhǔn)備與撰寫申請(qǐng)材料，需要公司全套資料（建議美國(guó)），和董事詳細(xì)個(gè)人資料。

5、向美國(guó)財(cái)政部遞交 MSB 牌照的申請(qǐng)。

6、申請(qǐng)中途，負(fù)責(zé)回答由美國(guó)財(cái)政部及 FINCEN 提出的問(wèn)題。

獲批后，企業(yè)將獲得MSB編碼，并需按時(shí)提交年報(bào)，持續(xù)履行合規(guī)義務(wù)。

持有MSB牌照的機(jī)構(gòu)需要遵守美國(guó)聯(lián)邦法律和監(jiān)管要求，包括反洗錢（AML）和反恐怖融資（CTF）等方面的規(guī)定。這些規(guī)定旨在確保金融機(jī)構(gòu)能夠有效地監(jiān)測(cè)和報(bào)告可疑的金融交易，以預(yù)防和打擊金融犯罪活動(dòng)。

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我們的優(yōu)勢(shì)

170+ 市場(chǎng)

業(yè)務(wù)覆蓋170多個(gè)國(guó)家和地區(qū)。

10,000+ 職員

包括資深的專業(yè)領(lǐng)導(dǎo)層和擁有各相關(guān)專業(yè)資格的人員。

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包括財(cái)富雜志全球500強(qiáng)至初創(chuàng)公司等不同規(guī)模的企業(yè)。

4950億美元

資產(chǎn)行政管理規(guī)模達(dá)4950億美元。

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為《財(cái)富》雜志全球500強(qiáng)中50%的企業(yè)提供服務(wù)。

專業(yè)人員

Kim Jenkins

首席執(zhí)行官

Andrew Cherry

首席財(cái)務(wù)官

Melanie Fitzpatrick

首席目標(biāo)與人事官

Tim Leung

首席技術(shù)官

John McLean

總法律顧問(wèn)與首席法務(wù)官

Jonathon Clifton

集團(tuán)常務(wù)董事-企業(yè)解決方案

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大中華區(qū)主管，董事總經(jīng)理

王曉波

大中華區(qū)運(yùn)營(yíng)負(fù)責(zé)人

蔣夢(mèng)南

Vistra卓佳執(zhí)行董事，RICHFUL瑞豐總經(jīng)理

典型客戶案例

tricor卓佳 | 瑞豐德永服務(wù)客戶

公司：紅牛
行業(yè)：飲食業(yè)

公司：奧迪

行業(yè)：汽車、引擎和動(dòng)力設(shè)備、自動(dòng)駕駛

公司：復(fù)星
行業(yè)：工業(yè)和建造業(yè)

公司：KEEN, Inc.
行業(yè)：服裝與時(shí)裝

公司：本田

行業(yè)：汽車、飛機(jī)、引擎和動(dòng)力設(shè)備

公司：三菱重工

行業(yè)：工業(yè)設(shè)備, 工業(yè)和建造業(yè), 可再生能源與環(huán)境, 機(jī)械, 運(yùn)輸

公司：天津軌道交通集團(tuán)
行業(yè)：運(yùn)輸

公司：萬(wàn)華化學(xué)集團(tuán)
行業(yè)：化工新材料

公司：諾貝爾集團(tuán)
行業(yè)：建筑材料

公司：恒生電子

行業(yè)：金融軟件、網(wǎng)絡(luò)服務(wù)供應(yīng)商

公司：?？低?

行業(yè)：安防產(chǎn)品、視頻處理技術(shù)、視頻分析技術(shù)

公司：中國(guó)城建
行業(yè)：建筑工程

客戶反饋

殷先生富來(lái)森集團(tuán)經(jīng)理

瑞豐德永讓我更加專心于產(chǎn)品和團(tuán)隊(duì)，服務(wù)非常專業(yè)。和瑞豐德永合作，省心！

紀(jì)螢貝塔斯曼集團(tuán)董事

專業(yè)的服務(wù)，專業(yè)的知識(shí)，瑞豐德永，值得信賴的合作伙伴。

羅先生 GAITELY經(jīng)理

在這次的服務(wù)過(guò)程中，現(xiàn)在的商務(wù)人員服務(wù)細(xì)致，專業(yè)認(rèn)真，達(dá)到了我們的工作要求，十分滿意。

李先生 ?？低暱偨?jīng)理

工作態(tài)度嚴(yán)謹(jǐn)，各階段進(jìn)度把握合理，準(zhǔn)確地滿足了我們對(duì)該項(xiàng)目的要求，希望未來(lái)有更多方面的緊密合作。

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